手机看中经经济日报微信中经网微信

江南金租遭遇“小股东劫”

2019年11月05日 11:27    来源: 中国经营报    

  本报记者郭建杭北京报道

  日前,阿里拍卖·司法平台将在11月23日对江南金融租赁股份有限公司(以下简称“江南金租”)1亿股的股权进行第一次拍卖,起拍价为1.5亿元,出让方为常州金沙湾农业发展有限公司(以下简称“常州金沙湾农业”),该股权已被武进区人民法院查封。

  这是2019年度涉及到的第二起金融租赁公司股权被司法拍卖的情况。此前,江西金融租赁股份有限公司股权遭遇股东拍卖,三次拍卖中曾出现流拍。“最终是否会成交,还是与定价相关。”对于拍卖结果,多个从业者表示:“目前金融租赁牌照较为稀缺,内外资融资租赁公司都希望拿到金融租赁牌照。”

  对于股权拍卖的定价等相关问题,江南金租方面对《中国经营报》记者表示:“暂时不方便接受采访。”股权转让方常州金沙湾农业方面对记者表示:“1.5亿元的拍卖价格是原告、被告以及法院三方协商后的决定,最终拍卖结果如何还无法做出预测。”

  股东财务状况不佳

  阿里拍卖信息显示,常州金沙湾农业持有的江南金租1亿股股权,议价每股1.5元。目前该标的物被武进区人民法院查封,且无抵押情况。参与竞拍者需要符合江南金租关于股东身份资格的要求,符合银、保监会及其他部门关于身份资格的要求。

  官网信息显示,江南金租经银监会批准,成立于2015年6月,注册资本金20亿元,是一家专业从事融资租赁业务的非银行金融机构,股东包括江苏江南农村商业银行股份有限公司(以下简称“江南农商行”,持股60%)、常州产业投资集团有限公司(持股15%)、新誉集团有限公司(持股5%)、常州金沙湾农业(持股5%)、江苏金实业股份有限公司(持股5%)、常州华威模具有限公司(持股5%)和常州市武进长虹结晶器有限公司(持股5%)。

  天眼查信息显示,涉及此次股权拍卖的股东方常州金沙湾农业成立于2006年8月,实际控制人为范丽英,持股54.55%,认缴出资6000万元。

  据记者了解,常州金沙湾为当地知名的高端高尔夫会所品牌,业务涉及高尔夫球会所、培训等,常州金沙湾农业为金沙湾高尔夫提供项目开发、场地维护与服务等。

  2018年12月31日,常州金沙湾农业认缴出资1亿元,持股江南金租5%的股份。

  据了解,常州金沙湾农业目前深陷多个借贷诉讼,2019年被上海市浦东新区人民法院、常州市金坛区人民法院、常州市中级人民法院、上海市徐汇区人民法院等多次冻结其持有的江南金租的股权。

  常州金沙湾农业方面表示:“此次涉及拍卖的1亿股股权,是公司持有的全部股份,当时的认缴资本是1亿元,股权拍卖的情况是公司正常的运营情况。”

  根据拍卖公告内容显示,常州金沙湾农业旗下的产业已被陆续拍卖,目前公司的股权也已出质给常州市武进区通利农村小额贷款股份有限公司(以下简称“通利小贷”)。对于拍卖原因,常州金沙湾农业表示是涉及到通利小贷的债务问题。

  在通利小贷发布的2019年中报中,也提到了与常州金沙湾农业的债务情况。“常州金沙湾农业在2018年2月6日至2019年1月29日期间,分九笔向本公司借款合计3700万元。因借款人在贷款期间未能按约履行还款的义务,担保人也未能履行担保责任。我公司即向常州市武进区人民法院提出诉讼,经法院审理后作出(2019)苏0412民初2298号调解书为本公司胜诉,目前我公司尚未申请执行。”

  截至报告期末,常州金沙湾农业尚未归还借款本金3700万元,期末通利小贷已将此笔贷款划分为次级类,按25%计提了坏账准备。

  此外,通利小贷的中报显示,常州万汇物资贸易有限公司、常州金禾农业发展股份有限公司、常州恒华石油化工有限公司、常州诚品农业科技有限公司、常州纵领精密机械科技有限公司等多家公司向通利小贷借款,常州金沙湾农业为这些公司的借款提供了连带责任保证。

  梳理可知,常州金沙湾农业累计担保规模近10亿元。由于上述多家借款公司在贷款期间未能按约履行还款义务,通利小贷方面已向常州市武进区人民法院提出诉讼。

  金租牌照稀缺

  “金融租赁牌照的门槛较高,市场上对这一牌照都比较感兴趣,但如果只是有机会持有金融租赁公司的几个点的股份,那对受让方来说吸引力就会小很多。”零壹财经合伙人赵慧利进一步表示,“一般低于20%比例的股权吸引力就会降低。”

  赵慧利认为,对于企业来说,持有金融租赁公司较少比例股份的,只能视为财务投资,赚取分红收益;在金融租赁公司中持股比例高的话,话语权大,可以用来结合自己的业务做,很多公司投资金融租赁公司时会考虑这一原因。通常而言,入股金融租赁公司的企业往往是想做这类金融业务,而不是简单的财务投资,因此,较少比例的股份在市场上吸引力并不足。

  江南金租一直表现低调,自2016年成立至今,未有增资等事项,对于目前公司的运营情况,江南金租方面未接受采访,但根据江南金租大股东江南农商行的年报可略知一二。

  江南农村商业银行的年报中,将江南金租的财务报表列入账务报表合并范围,但未公布江南金租的业绩数据。根据江南农村商业银行的年报,江南农商行持有江南金租60%的股份,江南农商行报告期末的资产总额为3443.49亿元,负债总额合计3223.73亿元。2017年,江南农商行实现营业收入77.92亿元,同比微增2.57%,实现归母净利润21.09亿元,同比增长12.54%。

  此外,江南金租在2018年曾因售后回租业务中的管理不当遭到处罚。

  2018年6月,因江南金租在办理售后回租业务中存在租后管理失职、租前调查不尽职、未有效识别关联客户授信风险进行统一授信等违法违规问题,中国银监会常州监管分局公布对江南金租罚款75万元。

  事实上,金融租赁牌照一直较为稀缺。2007年原银监会启动商业银行设立金融租赁公司试点工作至今,全国正式设立的金融租赁公司仅70家。近年来,随着监管趋严,金融租赁牌照的发放也日益收紧。

  数据显示,2015年、2016年分别有17家和12家国内金融租赁公司获得原银监会批准开业,2017年降至10家。而2018年至今,金融租赁牌照发放进一步收紧,仅有中车金融租赁有限公司1家获批。

  虽然牌照审批速度近年来放缓,但是金融租赁行业取得的成绩其实颇为不俗。

  据中国银行业协会金融租赁专业委员会发布的《中国金融租赁行业发展报告(2007~2017)》显示,2007~2017年,金融租赁行业资产总额达到2.45万亿元,为2008年底的30.8倍,年均复合增长率达46.35%;租赁资产规模2.26万亿元,为2008年末的33倍,年均复合增长率为47.74%。金融租赁行业2017年净利润282.92亿元,为2008年度的26.46倍,年均复合增长率为43.9%。

(责任编辑:田云绯)


    中国经济网声明:股市资讯来源于合作媒体及机构,属作者个人观点,仅供投资者参考,并不构成投资建议。投资者据此操作,风险自担。
精彩图片
上市全观察

江南金租遭遇“小股东劫”

2019-11-05 11:27 来源:中国经营报
查看余下全文